近年来，电信网络诈骗案件频发，严重危害人民财产安全和社会稳定，而非法开办和贩卖电话卡、银行卡是该类犯罪的重要源头。为更好地配合国务院打击治理电信网络新型犯罪工作联席会和“断卡”行动取得实效，深入贯彻落实建设银行涉赌涉诈风险防控工作要求，守护好人民群众“钱袋子”，1月22日下午，园区建行邀请苏州工业园区公安分局反诈中心刘玉林队长开展了一场以深化“断卡”行动及防范电诈案件为主题的专题培训讲座。

讲座介绍了当前电信网络诈骗及关联犯罪的严峻形势，指出电诈案件破案难度大、追赃几率小的一大原因正是电话卡、银行卡等被买卖或租用致使公安机关难以精准打击，进而阐述了开展“断卡”行动的重大意义，促进与会人员深刻理解“断卡”行动的必要性和长远影响，时刻保持职业敏锐性和高度警惕性。将真实案例与常见电诈手法相结合，深入浅出地介绍了当前电诈的特点，并就公安端与银行端识别电诈案件的常见要素以及相应处理方法进行剖析讲解，提高大家对问题账户的辨别能力，加大涉案账户特点分析和交易流水分析，更高效地配合公安机关做好涉案账户的查询、紧急止付、冻结等查控工作。最后，还就日常反诈工作中遇到的难点问题进行互动交流，共同提升通力合作、打击违法犯罪行为的综合能力。

“断卡”行动开展以来，园区建行迅速成立由一把手行长任组长的涉赌涉诈风险排查整治专项工作领导小组，制定行动预案，积极部署行动，联动公安机关深入落实。强化员工教育培训，绷紧思想的弦，严格遵循“了解你的客户”原则，切实做好客户身份信息核实，锻造“火眼金睛”，全面加强事前、事中、事后账户全生命周期风险防控，坚决杜绝违规开户，从源头阻断金融犯罪行为。2020年12月21日，园区建行东沙湖支行营运主管张俊宇协助苏州工业园区公安分局反诈中心成功抓获卖卡嫌疑人4名，收到了来自苏州工业园区打击治理电信网络新型违法犯罪联席办的感谢信；12月28日，园区建行双湖湾支行负责人王道伟获得苏州市公安局授予的“2020年防范电信诈骗见义勇为”荣誉称号。

下阶段，园区建行将持续贯彻执行“断卡”行动工作要求，加强与苏州工业园区公安分局反诈中心的沟通交流，以实际行动维护金融市场秩序，助力社会治安大局稳定，多方携手，共筑守护人民群众美好生活的“安全墙”。