3月6日，由宁波银行携手江苏省数字金融协会联合举办的“2024宁波银行鲲鹏司库发布会江苏省专场活动”在南京市成功举办。此次活动旨在以会为媒，共同探讨金融科技发展趋势，助力企业财务数字化升级和转型。来自江苏省委金融办、宁波银行总行、宁波银行南京分行相关领导，以及120余位来自政府、企业、媒体等各界人士参加了此次活动。

司库助力企业实现全球范围内金融资源统一调配

在数字化、全球化快速发展的大背景下，随着市场竞争的加剧，促使企业管理者更多地思考如何在当前的环境下进一步提升精细化管理水平，以提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险。

司库体系可以帮助企业突破“一个国家、一个市场”的局限，实现全球范围内金融资源统一调配，有效防控流动性风险、市场风险的发生，是大型企业集团突破传统资金管理，实现战略目标的必然选择。

宁波银行总行党委副书记付文生在致辞中介绍，宁波银行始终追求数字金融的创新体验。围绕当前实体企业资金的精细化管理追求、高效率运营需求、高质量风控要求，宁波银行精心打造“鲲鹏司库”数字化服务方案，该系统依托前期央国企、国资系统、上市公司司库服务和建设的丰富经验，充分调用行内强大的数字化资源，由资深司库专家班底，着重通过“咨询全方位、业务全覆盖、风控全流程、系统全开放、使用全陪伴”的五“全”服务，助力江苏企业的司库体系建设与优化。

他指出，鲲鹏在中国文化中象征着力量和能量，预示着开拓和进取，这与数字经济的特点不谋而合，与数实融合的要求高度契合。数实融合既是时代红利，更是未来所向。宁波银行将全力以赴，紧紧围绕江苏省建设“数实融合第一省”的目标，继续秉持“真心对客户好”的理念，以本次“鲲鹏司库”全新亮相为契机，充分发挥宁波银行数字金融的全方位服务优势，助力全省企业把握数字经济发展的新趋势新机遇，激活数字经济发展的新优势新活力，为企业创造更高价值，与企业协同创造更多价值。

江苏省委金融办副主任聂振平在致辞中表示，2022年1月，国务院国资委印发专项文件，对中央企业资金管理提出了新目标，要求加快司库体系建设。地方国有企业、大型企业集团、融资平台公司等也同样存在着加强资金管理的需要。此次，宁波银行发布“鲲鹏司库”，主动契合政策要求、市场需求、企业诉求，运用金融科技手段，优化传统的资金管理服务，对提高企业现代化管理水平、适应监管数字化要求具有很强的现实意义。这也是宁波银行、省数字金融协会贯彻落实省委金融工作会议要求，“推动不同类型金融机构发挥专长”“推进金融高质量发展”的具体行动和生动实践。

鲲鹏司库顺应财务管理数字化转型升级的潮流

从企业管理升级的视角来看，在全球化快速扩张过程中，企业面临着如何建立高效的管理机制、如何实现全球资金调拨、如何进行利率、汇率的有效管理等问题，这给企业的管理模式、管理内容以及管理手段带来了多重挑战，企业需要尽快完成向精益化、集约化、智能化管理方向的转变，由此催生了企业的管理变革需求。

宁波银行紧跟大型企业集团业务发展趋势，依托大数据分析、云计算和人工智能等行业领先数字化能力，搭建更加开放的司库支撑系统；积淀54家央企、近1000家国企、近700家上市公司司库服务经验，提炼全面的司库建设方案；组建行内资深专家司库班底，联合战略合作厂商，为企业提供从咨询、实施到使用的全流程服务体系。2024年1月，宁波银行全新推出鲲鹏司库服务方案。活动现场，宁波银行总行机构业务部总经理陆海英对鲲鹏司库方案进行详细介绍。

据了解，鲲鹏司库包含咨询全方位+业务全覆盖+风险全管控+系统全开放+使用全陪伴的“5全”服务体系，为企业司库建设提供全流程保障。在咨询上，提供司库组织架构、内部流程、制度体系、系统规划等轻咨询方案。在业务上，依托数字化能力，提供账户易见、交易易管、资源易调、资金易融、客商易链的“5易”产品解决方案。在风险上，提供风语智控专业风控平台，实现资金、客商、贸易、内控等多方位风险防控。在系统上，采用微服务等技术，各模块易搭易用，灵活组合，帮助企业快速搭建司库管理系统。在使用上，总、分行司库专班全程支持，业内特有的分、支行工程师团队随时赶赴现场，给客户安心陪伴。

携手合作伙伴，十年征程再出发

身处不断变革的时代，企业除了依靠财务管理辅助经营、决策，还应积极朝向智能财务共享、财税一体化的方向发展。

宁波银行推出财资大管家以助力企业实现资金管理已有10年之久，经历了10次迭代进化，财资大管家已向客户“业财一体化”趋势靠拢，打造出易查询+、易交易+、易外汇+、易票据+等十大易用场景，开发了500多项易用功能的数字化集成方案，全面梳理业务流程、打通系统流转节点，将单一功能整合为场景应用，为企业提供场景化服务的新体验。

鲲鹏司库是2024年宁波银行最新推出的金融科技成果，依托央企、国企、上市公司司库服务打造的数字化一整套服务方案。涉及企业的组织架构、业务模式、内部流程、制度规范等，通过企业管理者顶层设计，涵盖了财资大管家的功能，且解决方案的范围更大。同时，鲲鹏司库还能够为企业提供定制化的金融解决方案，满足企业不同发展阶段的需求。

作为行业内率先实践转型的企业，近年来，华润燃气把数字化转型工作摆在突出位置，不断推进治理智能化、产业数字化，“业财税一体化智慧运营实践”是数字化转型过程中涌现的优秀成果。活动现场，华润燃气财务部副总经理陆伟带来了“业财税一体化智慧财务运营实践”主题分享。

陆伟介绍，标准化建设是区域公司上线财务共享平台的前提，通过流程标准化、数据标准化、核算标准化、系统与接口应用标准化建设，确保区域公司共享上线质量。公司司库建设重点包括五大模块、司库系统11项基本功能推广全覆盖，按国资委要求完成数据质量管理、完善应收应付数据穿透、虚假贸易监测、虚假挂靠治理五大项。在数据治理上联合集团业务部室协同推进，实现标杆变标准、示范变规范，业务数据等于财务数据。围绕企业经营核心系统与数据，层层拓展，推动业务系统集成，打破信息孤岛，清除系统间壁垒，实现数据唯一采集、自动记录、高效流转、实时共享。

活动现场，南京市交通控股集团李晗带来了“数智化背景下资金管理探索”的主题分享，他从立足战略目标、促进效益提升，整合金融资源、降低资金成本，加强资金管控、降低资金风险等三方面阐述了资金管理意义，并分享了该公司从2018年“OA审批-资金系统支付-核算系统记账”起到2023年引入宁波银行“投行智管家”的资金系统建设历程，展望了未来更专业、更高效、更智能的财务建设。他表示，2024年该公司将进一步尝试探索供应链金融、票据管理线上化。在发布会现场，宁波银行对2024年战略客户进行了授牌。

在财务数字化浪潮中，宁波银行凭借在金融科技领域的深厚积累，不但为客户降本增效，还广泛延伸了金融服务的价值。在司库建设的新阶段，“鲲鹏”一跃而起，宁波银行已然跑出了“加速度”，用真诚的服务助力企业财务数字化升级和转型，逐梦扬帆再起航。

新华日报·财经 记者 李达