近日，工行苏州太仓支行成功堵截一笔跨境资金诈骗案件，为进口企业避免了30多万美元的经济损失，受到了客户的高度评价。

5月18日，工行苏州太仓支行收到境外行发来查询报文，称从工行汇出的一笔跨境汇款收款账户为风险账户，需回复是否继续该笔汇款。该笔汇款为工行一对公客户向境外供应商支付的采购款，金额较大，为30多万美元。收到查询后工行工作人员第一时间与客户联系，向其说明该笔汇款收款账户存疑的情况，询问客户是否有被欺诈的可能性，或是存在外商电子邮箱被盗用的情况，提示客户通过面对面方式与外商沟通核实，确认收款账号的正确性。

不久，客户答复称该笔汇款收款账号没有问题，且外商已收到该笔货款。银行工作人员对客户的这一答复感到困惑和不解，认为存在一些疑点。谨慎考虑后银行工作人员再次与客户联系，了解到该公司业务员并未对这一资金风险引起重视，仍是通过电子邮件的方式与外商沟通，且对方仅通过邮件告知款项已入账，实际未提供入账凭证。本着对客户资金安全负责的态度，工作人员再次向客户进一步分析诈骗分子可能使用的手段及对方回复中存在的疑点，并强调企业需通过面对面的方式而非邮件方式核实对方真实性。

经银行工作人员多次提示，客户终于通过视频联系境供真实供应商的方式核实到该笔收款账号确为诈骗账号。立即答复境外中转行，并协助客户追回了该笔款项。企业万分感谢，并对工行工作人员的耐心提醒和谨慎分析予以高度评价。

国际贸易中进出口双方大多通过邮件等非面对面形式沟通，本笔诈骗案中不法分子利用病毒软件在网上窃取合同交易双方的信息后，伪造出口商电子邮件账号与业务对手进行往来沟通，最终达成修改进出口合同并篡改收款账号的目的。在发现欺诈行为可能败露后，诈骗分子谎称款项已经收到来麻痹进口商，意图使进口商放松警惕而不做进一步核实。幸而银行本着对客户负责的态度，耐心地与客户多次沟通，仔细分析可能的诈骗手段，发现疑点并要求客户重新核实，最终发现了欺诈事实，得以挽回了客户的巨大经济损失。

工行再次提醒广大外贸进出口企业，在后疫情时期，保持高度警惕，谨防各类跨境诈骗，维护好自身资金安全。