冶金园支行精准识别涉诈资金4万元，丹阳支行成功堵截9万元可疑资金，泗港分理处拦截一起高息诈骗转账7万元......3月，张家港农商银行拦截共计20万元的涉诈可疑资金。

近年来，该行深刻认识和坚定践行金融工作的政治性和人民性，始终将反诈工作作为维护金融稳定的政治任务，通过构建“反诈大走访+智能监测+人工核验+警银联动”的多维反诈防控体系，在全行范围内形成反诈高压态势。

联防联控，做客户“可信赖的银行”

3月11日，张家港农商行冶金园支行草巷分理处携手当地反诈中心，成功堵截了一笔涉诈资金。

当天，客户陆女士来到网点办理取款业务，表示需提取4万元现金。值班柜员依法依规询问取款用途，陆女士告知是用于女儿购房。随后，柜员根据金融业务规范，对陆女士的银行卡账户流水进行核查，发现该笔资金为当天由他人转入。为确保资金来源合法性和客户资金安全，柜员进一步询问客户是否认识转账人，陆女士表示转账人是她的侄儿，并称这是多年前借给侄儿的钱。

随后，柜员进一步询问是否有转账人的联系方式、借款凭证等材料时，陆女士表现得含糊其辞，称与侄儿平时联系较少，既没有对方的手机号码，也无微信联系方式。在柜员要求提供相关证明时，陆女士情绪激动，经多次沟通未果后，客户选择离开网点。当事柜员立即将此事上报给了运营主管，运营主管立刻电话提醒辖内分理处注意此人。

陆女士又来到该支行其他分理处要求取款，同样拒绝提供任何辅助凭证。支行当即报警，随后警察将陆女士带走进行调查。当日下午，警银联动冻结该账户，成功堵截了4万元涉诈资金。据事后了解，该客户系通过朋友介绍，微信扫码进入“国家扶贫基金群”，群里有所谓的扶贫“指导老师”，引导客户先提供身份证、银行卡等信息，将所谓“验资款”转入客户银行卡，“验资款”到账后要求客户配合通过取现或转账的方式将款项转移到其指定的银行账户，客户完成这项“验资”任务后才能通过审核领取国家扶贫基金。

像这样的案例还有很多。近年来，该行积极推动警银协作，与反诈中心加强联动，结合当地管控政策，通过信息共享、联合打击等方式,不断优化警银合作流程，加大对电信网络诈骗犯罪的监测、预警和打击力度，构筑起守护群众资金安全的“金融盾牌”。

构建多维反诈防线，守护安全零距离

作为维护金融稳定的主体之一，张家港农商行时刻站在金融反诈的前线，不断探索金融宣教形式，致力于让金融知识更“接地气”。

据介绍，2023年以来，张家港农商银行组建千余名“反诈金融卫士”，携手公安民警、社区网格员等深入全市各居民小区、村庄、沿街商铺全面开展“金融反诈伴你行，守护安全零距离”大走访活动，织密反诈宣传网，自觉扛起净化金融生态、构筑金融安全防护墙的重任。

截至2024年末，纯公益反诈走访活动6273场次，线上宣传10553余次，反诈宣传活动触达38万户家庭，牢牢守护百姓“钱袋子”。

此外，该行通过科技赋能加强账户智能监测，强化员工培训提升人工核验效能，初判“涉诈”后及时开展警银联动。在多维反诈防线立体守护下，港城人民“钱袋子”安全系数显著提升，该行“让普惠金融触手可及”的使命也转化为普惠为民的良好口碑，反诈工作也获得张家港市级表彰。

通讯员 左华 李蓉蓉