江南农村商业银行深入贯彻“金融为民”理念，持续强化警银协作机制，通过科技赋能风险监测、深化员工反诈培训、联动公安机关快速响应，切实筑牢反诈防线。今年2月，雕庄支行凭借敏锐的风险意识和高效的警银联动，成功拦截一起以“基金会”为幌子的电信诈骗案件，为客户挽回2万元资金损失，再次彰显银行网点作为反诈“第一道防线”的重要作用。

客户行为异常，柜员机警识破风险

2月21日上午，客户周某前往雕庄支行申请提升非柜面交易限额。当值柜员在办理业务时发现，该账户因“小额试探交易可疑”被系统管控。询问2万元入账来源时，周某起初声称是在某平台做生意所得，但无法提供任何佐证材料。运管员进一步核查账户流水，发现周某为某染织公司普通员工，日常收支与其所述“经营收入”严重不符。随后，周某又改口称该笔资金为“陈某某还款”，并出示一张借条影像。运管员发现借条印油颜色鲜亮、字迹潦草，疑似临时伪造，且周某在沟通中频繁查看手机、神色慌张、表述前后矛盾，风险特征愈发明显。

联动反诈机制，警银协作揭穿骗局

为严防涉诈资金外流，支行立即启动警银联动应急预案，联系雕庄派出所。民警迅速抵达现场，了解情况后，与银行工作人员共同对周某展开劝导。经深入沟通，周某最终承认加入了一个名为“中国乡村发展基金会”的微信群，群内“工作人员”以“扶贫补贴”为名，承诺其每转账2万元即可获得500元“佣金”，并要求其通过账户过渡资金。民警结合同类诈骗案例，揭露了“高额返利”“洗钱跑分”等诈骗手法，周某这才意识到自己并没有捡到“馅饼”，而是落入了“陷阱”。最终，周某主动配合警方前往派出所接受进一步调查，账户内2万元资金得以保全。

科技赋能+警银协同，织密反诈防护网

此次案件的成功堵截，得益于该支行员工高度的责任意识和扎实的防诈技能，以及警银联动机制的高效运转。近年来，江南农村商业银行通过三大举措筑牢反诈壁垒：一是强化系统监测，依托智能风控模型精准识别异常交易；二是深化警银合作，建立快速处置机制；三是开展常态化宣传，通过网点微沙龙、社区宣讲等方式普及反诈知识，提升群众防范意识。

江南农村商业银行持续践行社会责任，聚焦“打防结合、预防为先”，优化风险预警模型，加强员工实操培训，同时联合警方、社区等多方力量，深入推进“反诈宣传进万家”，全力守护人民群众“钱袋子”，为构建安全、稳定的金融环境贡献江南力量。

岳丙寅 蒋小杰