聚焦民营企业助推江苏实体经济高质量发展——江苏中行创新金融服务纪实
2018-11-09 18:33:00  来源:中国江苏网  
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  江苏中行积极贯彻国家关于支持民营经济发展的方针政策,以产品为先导、以体系做保障,倾情支持实体,助力民营,主动了解企业所需,解决了一大批民营企业“成长的烦恼”。面对经济转型背景下民营企业新的难题,该行勇担“百年大行”责任,深入一线调研,主动贴近一线服务,为民营经济发展打开了一条信贷支持的“绿色通道”,树立了江苏中行服务民营经济的独特品牌。

  截至9月末,江苏中行民营企业授信余额突破1500亿元,服务民营企业数量超过8000户,在全省各金融机构中首屈一指。与此同时,该行举全行之力,跨部门协作,为民营科技、制造企业量身定制的“绿智造”、“跨境服务”等系列金融服务,为突破民营企业融资“瓶颈”做出了可贵的探索,受到了监管部门和社会各界的好评。

  持之以恒,助力民营有政策

  2017年江苏省民营经济增加值占GDP比重达55.4%,占比超过一半。民营企业是江苏经济舞台的重要市场主体,是推动全省经济提升的重要引擎。随着内外经济形势发生变化,民营企业发展面对的新课题也在不断增加,引起了上上下下的关注。江苏中行深入领会相关政策精神,先行先试,奋力投入应对新要求、破解新课题的实践之中。

  随着制造业转型升级的现实要求,有关部门出台了《江苏银行业支持供给侧结构性改革指导意见》、《“十三五”战略性新兴产业发展规划》等多份意见,确立了需重点发展的新兴产业名单。

  这些战略新兴产业中,集中了大量的民营科技制造企业,他们有的是海归创业,有的是技术成果转化,对传统制造业转型升级有着巨大的推动作用,亟待金融支持。而这些企业的融资问题,是多年来的“老大难”。针对这种情况,江苏中行围绕政策要求,组织行内不同部门协同作战。各部门深入研究需求、开发产品,为企业构建综合服务体系、确立专项服务方向。结合政府文件,江苏中行形成了着重支持的十大战略新兴产业企业清单,授信余额达650亿元,获得了监管部门的肯定。通过进一步研究细分产业,江苏中行对新能源汽车、集成电路、医疗健康等七大先进制造领域,排列出224户重点储备客户名单,给予了恒立液压、双盾环境等一大批民营企业稳定的授信支持,为企业后续发展夯实了基础。

  依托创新的思路、扎实的行动,江苏中行打破了民营企业融资难的瓶颈。面对实体经济、尤其是民营经济的迫切融资需求,江苏中行将之视作一场战役,推出了《“千户千亿”工程——中国银行江苏省分行支持实体经济行动方案(2018年版)》,这项旨在推动金融支持实体经济、践行普惠金融的工程,引起了业内外良好的反响。根据方案要求,到2018年末,全行实体经济相关行业表内信贷余额和已批信用总量的增幅均不低于3%;新增实体经济相关行业公司信贷客户1000户,新增信贷投放1000亿元。

  为推动工程落地,江苏中行组织专业人才队伍操刀,在辖内划分片区,连续举行专场推动会。上评审会之前,行里组织专业人员开展项目风险预审,把情况进一步摸熟吃透;会后,再对重点项目逐一过堂,形成评估报告。正是在这样的高效运作之下,12个地区、4场“千户千亿”片区推动会对接了77个项目,涉及授信金额合计252.41亿元。

  多年来,江苏中行出台切实有效的金融政策,助力民营经济发展腾飞。对此,民营企业鼎胜新材料感触颇深,自2003年成立之初,鼎胜就和该行建立了合作,从鼎胜投产、股改到上市,十余年间,中行一如既往,持之以恒予以大力支持,对鼎胜的授信规模翻了近20倍。受益于中行稳定的扶持政策,鼎胜从普通的民营企业发展成为全国铝箔市场规模最大的企业,并成功登陆A股上市。

  勇于实践,支持民营有品牌

  江苏中行在支持民营经济的过程中,大胆摸索,勇于实践,形成了多个享誉同行、备受企业认可的品牌。“绿智造”和“跨境金融”就是为助力民营企业绿色发展和外向型发展所推出的“拳头服务”。

  江苏永瀚主营合金叶片,其产品稳定性好、耐用性强,深受海内外客户青睐,是高端制造业中的典型民营企业。其产品属于战略新兴产业中的新材料,为了替代进口,扩大生产规模成为企业的不二选择,然而在产能尚未释放的情形下,资金压力不可避免。面对企业切实需求,江苏中行果断给予永瀚5000万元授信支持,支持其提高市场占有率。后续发展过程中,江苏中行密切关注企业的成长情况,又适时为永瀚新增了中期流动资金贷款额度。

  这只是“绿智造”惠及到的众多企业之一。江苏中行以“绿智造”为主品牌,积极扶持省内符合“绿色制造、智能制造、高端制造”概念的企业;刊发“绿智造”专刊,通过业务数据、市场信息、营销动态等角度,促进全辖对“绿智造”的理解,明确哪些业务符合投向;主动与相关企业进行对接,既使符合条件的制造企业得到支持,也在无形中扩大了“绿智造”的影响力。到9月末,依托“绿智造”品牌产生的客群新增493户,投放量亦新增90.19亿元。

  随着“一带一路”倡议的不断推进,江苏外向型经济发展路径愈发清晰,江苏民营企业走出国门的步子也越来越快。企业“出海”,获得有效的海外资金服务是重要的前提。江苏中行外汇业务驰名国际、人才技术优势明显、海外机构分布广泛,在助力江苏民营企业“走出去”的过程中当仁不让。

  针对企业跨境结算需求,江苏中行充分利用海内外清算网络为企业提供帮助,仅今年上半年就为省内1.9万家进出口企业结算了546.53亿美元;针对企业跨境收购的目标,江苏中行主动上门,量身定制服务方案,为企业提供从融资到交易的一揽子金融服务……

  正是在这样的鼎力支持下,民营企业长电科技通过并购新加坡星科金朋,成功跻身全球半导体封测行业前三位;艾兰得通过多笔并购交易,业务遍布欧美70多个国家,成为全美最大的营养品公司之一……近三年来,江苏中行共支持了12个民营企业跨境并购项目,融资金额8.89亿元人民币,使得一批优质民企稳步实现了跨境经营的目标,取得了在同行中首屈一指的成绩。“跨境金融首选银行”也因此成为了江苏中行独树一帜的品牌。以品牌引领行动、将支持落在实处,江苏中行把民营企业的发展带上了一条“快速通道”,迈入了一片新的天地。

  大胆创新,服务民营有新意

  天下难事,必作于易;天下大事,必作于细。江苏中行以创新的姿态积极为民营企业提供贴心服务,纾解民营企业融资、成长链条上的诸多死结。

  江苏中行每年都要举行多次“银政企”交流会。在支持民营的方针指导下,越来越多的民营企业受邀出席。每一场交流活动,对江苏中行来说都是深入一线收集信息、聆听企业发展所需的机会。

  前不久该行举办的“2018年智能制造产业发展政银企座谈会”上,江苏中行邀请了区域内智能制造重点企业与政府相关部门,对接各方诉求;针对涉及到的碳纤维、集成电路等热点领域,江苏中行开展专题调研,以便掌握行业整体情况,获知企业在具体发展阶段所需要的不同支持。

  民营企业中简科技就是在这样的过程中被江苏中行“捕捉”到声音。这家成立十余年的科学家创业企业在碳纤维领域技术先进,可以比肩国际大牌。但也由于前期研发周期过长,导致企业研发支出过高,扩大生产不易。江苏中行深入了解之后,决定给予中简科技8000万元的信用授信额度,不啻一场帮助企业将科研成果转化为经济效应的“及时雨”。

  除“面对面”的交流外,江苏中行在“点对点”的服务中也有诸多创新之举。对于有技改项目的企业,江苏出谋划策,主动帮助企业与政府部门沟通、报送,为企业争取贷款贴息;同时积极推荐辖内民营企业进入《中银跨境撮合企业信息库》,带领其中诸多企业参加在北美、欧洲、日韩、东南亚举办的三十多场国际交流撮合活动,达成了60多项意向合作……无论是争取技改项目贴息,还是全球跨境撮合,江苏中行服务民营企业颇有独到之处。

  金融服务的创新永无止境。主动上门,为差异化的企业提供贴心服务是创新;提升业务水平,切实解决企业遇到的问题更是创新。

  2018年,鱼跃集团意图并购意大利百盛医疗。江苏中行作为跨境金融顾问,第一时间向鱼跃集团提供金融服务方案,并基于过往经验做出并购风险提示。江苏中行作为银团牵头行,在遭遇银团内部分银行资金无法落地时,创新实践了“双借款人”模式,成功帮助企业完成了并购项目落地。

  创新思维、创新模式,在金融支持民营经济发展上,江苏中行以沉淀多年的经验,从传统的商业银行走向“投行+商行”;从被动授信走向主动提供解决方案;从单一的信贷服务提供商转变为综合金融服务商。以支持民营为己任,坚定政策导向,创新服务手段,江苏中行助力民营,支持实体,做出了巨大的努力,赢得了各界的好评。在省工商联不久前召开的一次座谈会上,与会者多次谈起中行对他们的支持,有关部门多次推介中行的做法。

  经济形势的变化,金融支持民营的难度也在不断加大。江苏中行迎难而上,发扬大行的担当精神,持续探索,积极实践,在新常态下将“银行服务民营”走出了新的高度,开创了新的局面,从政策、品牌、创新多方面打出“组合拳”,助推江苏民营经济高质量发展。

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责编:唐可垚
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