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交通银行江苏省分行海外直贷业务拓宽企业融资新途径

来源:中国江苏网   2017-08-22 17:23:00

  近期,交通银行江苏省分行与交通银行东京分行联动,为某有限公司成功办理了一笔海外直贷业务,授信3000万美元,首笔提款730万美元,用于企业日常经营周转,综合融资成本远低于同业贷款利率水平。该业务的成功办理,在当前境内规模紧张时,不仅为企业融资开辟了新的渠道,有效降低了企业融资成本,更为中资企业参与国际竞争提供了有力的金融支持。

  交通银行于2009年明确提出了“两化一行”的发展战略,即“走国际化、综合化道路,建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团”,将国际化经营作为公司今后发展的重点目标之一。截止2016年6月末,交通银行先后在香港、纽约、东京、新加坡、首尔、法兰克福、澳门、胡志明市、伦敦、悉尼、旧金山、台北、多伦多、布里斯班、卢森堡共设立境外分(子)行14家,设立代表处1家,境外经营网点56个,为境内外联动打下了坚实的基础。今年年初,在获悉该客户的融资需求后,交通银行江苏省分行迅速组成了由国际部、公司部、大客户三部构成的金融服务小组,为企业制定专属融资方案。金融服务小组综合考虑客户的融资成本要求、当前国内市场情况后,依托交行丰富的海外分行资源,推荐客户采用海外直贷的业务模式。

  该笔业务最终采用了“海外直贷+美元对人民币货币掉期”的模式,由交通银行江苏省分行发起,通过交通银行东京分行为该客户直接发放金额为730万美元的流动资金贷款,期限为8个月,最终外债结汇成人民币供境内使用,综合利率报价远低于同业贷款利率水平。业务流程中配套了美元对人民币货币掉期产品,将企业的美元浮动利率转换为人民币固定利率,帮助企业规避美元利率、汇率上行的风险。客户的综合融资成本由境外分行融资成本、掉期锁汇价格和境外融资利息税构成,相较境内普通流动资金贷款利率有较大优势,满足了企业的低成本融资需求。客户对此服务方案非常认可。

  此次跨境业务,不仅是优化交通银行江苏省分行国际业务直贷模式的一次有益尝试,也为有境外资金需求的客户拓宽了融资渠道。尤其对于有外汇收入、愿意举借外债的客户,可以免去锁汇成本,融资成本更加具有吸引力。这为缓解企业融资难、融资贵提供了新思路。

  2016年5月初,人民银行发布《关于在全国范围内实施全口径跨境融资宏观审慎管理的通知》,在这一框架下开展跨境融资业务,有效丰富了市场主体的融资渠道,降低了企业的融资成本,将为中资企业“走出去”提供更为便利的条件。交通银行江苏省分行将不断发挥交行全牌照、国际化的优势,继续深入挖掘客户需求,为企业发展提供有利支持。

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责任编辑:唐可垚